Millennial-geld met Doug Boneparth

Is financiële planning voor millennials echt anders dan voor andere generaties? Dat is wat ik wou weten toen ik een gesprek zocht met Doug Boneparth, financieel adviseur en voorzitter van Bonefide Wealth. Doug, zelf een millennial, heeft een bedrijf opgezet speciaal voor millennials. Zijn ervaringen bieden echter inzichten die niet alleen voor millennials van nut zijn.

Hij deelde zijn gedachten over hoe te plannen voor volatiele markten, financiële onafhankelijkheid en een passende kasbuffer. We bespraken ook tips en ideeën voor financiële adviseurs die hun zakenportefeuille willen opbouwen en uitbreiden en er tegelijk voor willen zorgen dat hun praktijk relevant blijft voor toekomstige generaties.

Zijn millennials anders?

Op een bepaald moment in het leven lijken de financiële overwegingen van iedereen op elkaar - cashflow en uitgaven beheren, carrière maken, kinderen opvoeden, verzekeringen plannen, beleggingen, enz. De basisprincipes en overwegingen voor een financieel plan zijn in wezen dezelfde voor millennials als voor elke andere bevolkingsgroep.

Wat anders is, is het geheel van bijzondere gedeelde ervaringen. Veel millennials begonnen hun carrière midden in de financiële crisis van 2008/09 en worden nu geconfronteerd met de door COVID-19 geïnspireerde marktdip net nu ze hun topverdienersjaren ingaan. Velen blijven gebukt gaan onder de schulden van studieleningen terwijl ze een gezin proberen te stichten en zich een huis proberen te veroorloven op een steeds duurder wordende woningmarkt. Dit zijn ervaringen waarmee Doug zich kan identificeren. Zijn relativeringsvermogen vormt de basis van zijn bedrijf en we bespreken hoe de ervaringen van zijn generatie zijn benadering van de planning voor zijn klanten hebben gevormd.

Een merk opbouwen

Doug heeft een effectenvergunning sinds hij 19 jaar oud was en werkte in de financiële planningspraktijk van zijn vader in Florida. Hoewel hij ervaring had in financiële planning, begon hij met een frisse start toen hij naar New York City verhuisde. Zoals hij het beschrijft, stapte hij in New York uit het vliegtuig toen Lehman in 2008 instortte.

Ik was geïntrigeerd door zijn capaciteit om in New York City een bedrijf op te zetten dat zich richtte op een groep mensen die zich nog aan het begin van hun loopbaan stonden en die nog niet hun hoogste inkomenspotentieel of hun hoogste beleggingsvermogen hadden bereikt. Wie een bedrijf als financieel adviseur opbouwt, gaat meestal daarheen waar de investeerbare activa zijn: oudere mensen die al tientallen jaren carrière hebben gemaakt en geld hebben om te investeren. Doug heeft een PR/media-gerichte strategie omarmd om zijn merk en praktijk op te bouwen in een digitale wereld. Hij is een productieve man en we bespraken zijn aanpak en tips die een financieel adviseur die zich wil profileren als een leider in zijn gemeenschap, nuttig kan vinden.

Wie Doug op internet opzoekt, ziet veel verwijzingen in de media en artikelen, alsook foto's van een keurige man met een leuk zout-en-peper kapsel. Bezoek de website van zijn bedrijf, bonefideweatlh.com en u zult zien dat dit kapsel prominent aanwezig is in het logo van het bedrijf. Een logo dat het resultaat is van het nemen van een selfie - hoeveel meer millennial kan het nog worden?

Trend of modegril?

Luister naar Doug's mening over bitcoin, boterkoffie, ESG en modesokken voor mannen.