Co oznacza inwestowanie w wiele aktywów?

Jest to strategia inwestycyjna typu one-stop: inwestując w produkty typu multi-asset, uzyskuje się ekspozycję na akcje, obligacje rządowe i korporacyjne oraz nieruchomości. Strategia ta jest szeroko stosowana w całej profesjonalnej branży finansowej. Dzięki niej inwestycje mogą podlegać lepszej ochronie bez poświęcania zysków.

Dlaczego warto inwestować w fundusz ETF Multi-Asset?

Dzięki funduszowi ETF Multi-Asset nie ma potrzeby martwić się o zrównoważenie portfela. Aby utrzymać z góry określony profil ryzyka, strategia dokonuje rebalansowania portfela raz w roku. ETF zapewnia dostęp do akcji i obligacji ponad 400 podmiotów i jednostek rządowych po niskich kosztach w porównaniu z aktywnie zarządzanymi walorami.

ETF Multi-Asset

Fundusze ETF Multi-Asset w trzech odsłonach

VanEck oferuje trzy warianty funduszy ETF Multi-Asset, a inwestorzy mogą wybierać spośród różnych profili ryzyka. Stanowią one sposób na uzyskanie dostępu w ramach jednego zakupu do akcji, obligacji korporacyjnych i rządowych, a także spółek inwestujących w nieruchomości notowanych na giełdzie.

VanEck Multi-Asset Conservative Allocation UCITS ETF

35% Obligacje rządowe 35% Obligacje korporacyjne 25% Walory globalne 5% Akcje nieruchomości

Szczegółowe informacje dot. ETF

Ticker: DTM
ISIN: NL0009272764

TER: 0.28%
AUM: €20,6 Mln (na dzień 03-12-2024)
Klasyfikacja SFDR: Artykuł 8

Niższe ryzyko

Wyższe ryzyko

Zazwyczaj niższe wynagrodzenie

Zazwyczaj wyższe wynagrodzenie

VanEck Multi-Asset Balanced Allocation UCITS ETF

25% Obligacje rządowe 25% Obligacje korporacyjne 40% Walory globalne 10% Akcje nieruchomości

Szczegółowe informacje dot. ETF

Ticker: NTM
ISIN: NL0009272772

TER: 0.30%
AUM: €37,3 Mln (na dzień 03-12-2024)
Klasyfikacja SFDR: Artykuł 8

Niższe ryzyko

Wyższe ryzyko

Zazwyczaj niższe wynagrodzenie

Zazwyczaj wyższe wynagrodzenie

VanEck Multi-Asset Growth Allocation UCITS ETF

15% Obligacje rządowe 15% Obligacje korporacyjne 60% Walory globalne 10% Akcje nieruchomości

Szczegółowe informacje dot. ETF

Ticker: TOF
ISIN: NL0009272780

TER: 0.32%
AUM: €28,6 Mln (na dzień 03-12-2024)
Klasyfikacja SFDR: Artykuł 8

Niższe ryzyko

Wyższe ryzyko

Zazwyczaj niższe wynagrodzenie

Zazwyczaj wyższe wynagrodzenie

Czym są inwestycje typu multi-asset?

Inwestowanie w fundusz Multi-Asset to strategia inwestowania w akcje, obligacje skarbowe, obligacje korporacyjne oraz nieruchomości. Sprawia, że inwestowanie przyjmuje bardziej defensywne oblicze, niekoniecznie pochłaniając zyski. Jest stosowana przez inwestorów profesjonalnych na całym świecie. Fundusze ETF Multi-Asset VanEck sprawiają, że inwestowanie w wiele aktywów staje się łatwe i dostępne dla każdego.

Dlaczego warto inwestować w wiele aktywów?
Wygładzone stopy zwrotu
Nauka od profesjonalistów

Inwestowanie w aktywa typu Multi-Asset można porównać do naczyń połączonych. Jeśli jedna klasa aktywów spadnie, inna może wzrosnąć, a tym samym zrekompensować straty.

Powód, dla którego warto rozważyć ETF Multi-Asset

Wzajemne równoważenie się klas aktywów

Źródło: VanEck.

Oczekiwane zwroty będą zwykle mniej zmienne w porównaniu z wynikami inwestowania tylko w jedną klasę aktywów.

Przykład

Zwroty o niskiej zmienności dzięki ETF Multi-Asset

Możliwość obniżenia poziomu zmienności dzięki ETF Multi-Asset

Źródło: VanEck, wyłącznie w celach poglądowych.

Większość profesjonalistów wykorzystuje tę wiedzę i inwestuje w wiele klas aktywów.

Przykładowa alokacja aktywów na bazie 130 najlepszych amerykańskich publicznych programów emerytalnych w 2023 r.

Źródło: publicplansdata.org, 2023.

Dlaczego strategie VanEck w ramach ETF Multi-Asset?

Dzięki inwestycjom w fundusze ETF Multi-Asset Allocation VanEck można w jednym portfelu uzyskać ekspozycję na różne klasy aktywów. Strategie ETF Multi-Asset raz w roku rebalansują klasy aktywów, aby zachować wcześniej zdefiniowany profil ryzyka, i inwestują w akcje i obligacje około 200 podmiotów korporacyjnych i jednostek rządowych. Koszty całkowite wynoszą obecnie maks. 0,32% rocznie, co jak dotąd wypada korzystnie w porównaniu z innymi rozwiązaniami, takimi jak aktywnie zarządzane fundusze typu multi-asset.

Niskie koszty

Coroczne rebalansowanie

Wyróżniony nagrodą

Obejmuje cztery klasy aktywów

Aby mieć pewność, że nasze fundusze ETF Multi-Asset są mocno zdywersyfikowane, bierzemy pod uwagę cztery klasy aktywów. Patrząc w przeszłość, zwykle ich ceny nie rosły lub nie spadały jednocześnie – co profesjonaliści inwestycyjni nazywają niską korelacją. Do tych klas aktywów należą:

Euroobligacje skarbowe
Obligacje korporacyjne
Walory globalne
Akcje podmiotów sektora nieruchomości

Obligacje emitowane w EUR przez państwa członkowskie strefy euro, takie jak Niemcy, Francja, Włochy czy Holandia.

Obligacje emitowane przez duże podmioty o ratingu inwestycyjnym, takie jak Anheuscher Busch, Daimler, JPMorgan czy Siemens. Aby uniknąć ryzyka walutowego, wszystkie obligacje są emitowane w EUR.

Akcje 250 największych na świecie podmiotów notowanych na giełdach.

Walory globalnych podmiotów, dzięki którym można inwestować w nieruchomości, takie jak biura, magazyny czy apartamenty.

Sam decydujesz, w jakim stopniu chcesz przyjąć podejście defensywne

Fundusz ETF Multi-Asset pozwala samodzielnie określić, jak duże ryzyko chcesz podjąć. Dostępne są trzy poziomy ryzyka i stopy zwrotu: konserwatywny, zrównoważony i wzrostowy. Im wyższe ryzyko, tym wyższa oczekiwana stopa zwrotu i odwrotnie. Poniższy wykres pokazuje skuteczność każdego z tych trzech podejść w ciągu ostatnich 13 lat.

Źródło: VanEck. Wyniki osiągnięte w przeszłości nie są wiarygodnym prognostykiem przyszłych wyników. Należy mieć na względzie, że wyniki zawierają wypłaty dochodu brutto z uwzględnieniem holenderskiego podatku u źródła (inwestorzy holenderscy otrzymują zwrot 15% holenderskiego podatku u źródła). Inwestorzy innych typów czy z innych regionów/krajów mogą nie osiągnąć takich samych wyników ze względu na ich status podatkowy i lokalne przepisy podatkowe. Zastrzeżenia znajdują się na końcu strony.

Ryzyko związane z funduszem ETF Multi-Asset: Przed dokonaniem inwestycji inwestorzy powinni uwzględnić ryzyko. Zobacz zakładkę poświęconą czynnikom ryzyka na tej stronie.

Najważniejsze dokumenty i linki

KID

Prospekt

Strona funduszu

Główne czynniki ryzyka funduszu ETF Multi-Asset

Chociaż dywersyfikacja w ramach strategii multi-asset zmniejsza ryzyko, należy pamiętać, że wszystkie inwestycje niosą ze sobą pewne jego elementy. Fundusze Multi-Asset VanEck są narażona na cztery poniższe rodzaje ryzyka:

Ryzyko kredytowe
Ryzyko rynku kapitałowego
Ryzyko stopy procentowej

Emitent lub gwarant dłużnego papieru wartościowego może nie być w stanie lub nie chcieć dokonywać terminowych płatności odsetek lub spłacać kapitału swojego zadłużenia lub w inny sposób wywiązywać się ze swoich zobowiązań. Obligacje podlegają różnym stopniom ryzyka kredytowego, które może być odzwierciedlone w ratingach kredytowych. Istnieje możliwość, że rating kredytowy obligacji może zostać obniżony po zakupie, co może niekorzystnie wpłynąć na wartość papieru wartościowego.

Ceny papierów wartościowych Funduszu podlegają ryzyku związanemu z inwestowaniem na rynku papierów wartościowych, w tym ogólnym warunkom gospodarczym oraz nagłym i nieprzewidywalnym spadkom wartości. Inwestycja w Fundusz może przynieść straty.

Ceny obligacji mogą rosnąć lub spadać w wyniku zmian stóp procentowych i krzywej stóp procentowych. Potencjalne lub rzeczywiste obniżenie oceny kredytowej może zwiększyć zakładany poziom ryzyka.

Skontaktuj się z nami, aby uzyskać więcej informacji:

Telefon: +31 (0)20 719 51 00
E-mail: EMEAinfo@vaneck.com