El mundo ha cambiado. La construcción de portafolios también debería hacerlo.

Los datos de desempeño citados representan desempeño pasado. El desempeño pasado no garantiza resultados futuros. El desempeño puede ser inferior o superior a los datos de desempeño citados. Las cifras de desempeño presentadas en este documento son preliminares y podrían diferir ligeramente de las cifras de desempeño finales. El desempeño neto y bruto puede ser sustancialmente similar cuando VanEck no aplica una comisión. Contáctenos en [email protected] para obtener información adicional.

Fuente: VanEck. Al 30/6/2026. Los rendimientos mayores a 1 año están anualizados.

Divulgaciones importantes

Esto no constituye una oferta de compra o venta, ni una recomendación para comprar o vender cualquiera de los valores, instrumentos financieros o activos digitales mencionados en el presente. La información presentada no implica la prestación de asesoría personalizada en materia de inversión, financiera, legal o fiscal, ni constituye un llamado a la acción. Ciertas declaraciones contenidas en el presente pueden constituir proyecciones, pronósticos y otras declaraciones prospectivas, las cuales no reflejan resultados reales, se presentan únicamente con fines ilustrativos, son válidas a la fecha de esta comunicación y están sujetas a cambios sin previo aviso. Se desconoce el desempeño futuro real de cualesquiera activos o industrias mencionados. La información proporcionada por fuentes de terceros se considera confiable, pero no ha sido verificada de manera independiente en cuanto a su exactitud o integridad y no puede garantizarse. VanEck no garantiza la exactitud de los datos de terceros. La información aquí contenida representa la opinión del autor o de los autores, pero no necesariamente la de VanEck ni la de sus otros empleados.

Cualesquiera proyecciones, perspectivas de mercado o estimaciones en este material son declaraciones prospectivas y se basan en ciertos supuestos que son únicamente la opinión de VanEck. Cualesquiera proyecciones, perspectivas o supuestos no deben interpretarse como indicativos de los eventos reales que ocurrirán. Asimismo, cualquier información relacionada con la composición de la cartera, la metodología de composición de la cartera, el proceso de inversión o sus límites, o los métodos de valuación para evaluar empresas y mercados, tiene la intención de servir como lineamientos que VanEck podrá modificar o cambiar en cualquier momento a su entera discreción y sin previo aviso.

Los modelos no son fondos mutuos ni otros tipos de valores y no serán registrados ante la Securities and Exchange Commission como compañías de inversión conforme a la Investment Company Act de 1940, y sus modificaciones, y ninguna unidad o participación de los modelos será registrada conforme a la Securities Act de 1933, y sus modificaciones, ni será registrada ante ningún regulador estatal de valores. En consecuencia, los modelos no están sujetos al cumplimiento de los requisitos de dichas leyes.

Las tenencias de la cartera presentadas representan valores mantenidos al cierre del periodo indicado y podrían no ser representativas de las inversiones actuales o futuras. Dichos datos pueden variar para cada cliente en la estrategia debido, entre otros factores, al tamaño de los activos, las condiciones de mercado, los lineamientos del cliente y la diversidad de las tenencias de la cartera. Las tenencias de la cartera están sujetas a cambios sin previo aviso y se proporcionan únicamente con fines ilustrativos. Nada de lo contenido en el presente debe interpretarse como (i) una oferta para comprar cualquier valor o (ii) una recomendación sobre la conveniencia de invertir en, comprar o vender cualquier valor. Este material se proporciona únicamente con fines ilustrativos. El desempeño pasado no garantiza resultados futuros.

Una inversión en las estrategias puede estar sujeta a riesgos que incluyen, entre otros, valores de renta variable, mercado, volatilidad, contratos de futuros, inversiones relacionadas con bitcoin y futuros sobre bitcoin, derivados, analítica de redes sociales, tecnología de la información, servicios de comunicación, consumo discrecional, software y software de internet, sectores financieros y de semiconductores, valores de mercados emergentes, contraparte, valores extranjeros, moneda extranjera, emisores no estadounidenses, capacidad de inversión, exposición objetivo y rebalanceo, empresas de pequeña y mediana capitalización, endeudamiento y apalancamiento, inversión indirecta, crédito, tasa de interés, falta de liquidez, inversión en otras compañías de inversión, gestión, no diversificación, operación, rotación de cartera, regulación, acuerdos de recompra, impuestos, transacciones en efectivo, concentración de participantes autorizados, ausencia de garantía de un mercado de negociación activo, problemas de negociación, negociación de participaciones del fondo, prima/descuento y liquidez de las participaciones del fondo, valores del gobierno de EE. UU., valores de deuda, valores municipales, valores titulizados/respaldados por activos y riesgos de bonos soberanos, todos los cuales podrían afectar de manera significativa y adversa a las estrategias.

Las inversiones en activos digitales están sujetas a riesgos significativos y podrían no ser adecuadas para todos los inversionistas. Los precios de los activos digitales son altamente volátiles, y el valor de los activos digitales puede subir o bajar de manera drástica y rápida. Si su valor baja, no hay garantía de que vuelva a subir. Como resultado, existe un riesgo significativo de perder la totalidad de su inversión principal.

Toda inversión está sujeta a riesgo, incluida la posible pérdida del dinero invertido. Al igual que con cualquier estrategia de inversión, no hay garantía de que se cumplirán los objetivos de inversión y los inversionistas podrían perder dinero. La diversificación no asegura una ganancia ni protege contra pérdidas en un mercado a la baja. El desempeño pasado no garantiza el desempeño futuro.

La información de las Carteras Modelo está diseñada para ser utilizada por asesores financieros únicamente como un recurso educativo, junto con otros recursos potenciales que los asesores puedan considerar, al prestar servicios a sus clientes finales. Las Carteras Modelo de VanEck y el contenido relacionado son solo para fines informativos y no tienen por objeto proporcionar, ni deben considerarse como base para, asesoría fiscal, legal, contable, de inversión o de planeación financiera por parte de VanEck, ni ninguna información de las Carteras Modelo de VanEck debe considerarse o utilizarse como asesoría de inversión o como una recomendación de VanEck, incluso con respecto al uso o la idoneidad de cualquier Cartera Modelo de VanEck, cualquier valor en particular o cualquier estrategia en particular. Al proporcionar información sobre las Carteras Modelo de VanEck, VanEck no actúa ni ha aceptado actuar en calidad de asesor de inversiones, fiduciario o cuasifiduciario para ningún asesor o cliente final, no tiene responsabilidad alguna en relación con ello y no está proporcionando asesoría de inversión individualizada a ningún asesor o cliente final, incluso con base en las circunstancias de cualquier asesor o cliente final o adaptada a estas. La información de las Carteras Modelo se proporciona "tal cual", sin garantía de ningún tipo, expresa o implícita. VanEck no es responsable de determinar los valores que deban comprarse, mantenerse y/o venderse para cuentas de cualquier asesor o cliente final, ni tampoco es responsable de determinar la idoneidad o conveniencia de una Cartera Modelo o de cualesquiera valores incluidos en ella para cualquier tercero, incluidos los clientes finales. Los asesores son los únicos responsables de formular recomendaciones y/o decisiones de inversión con respecto a un cliente final, y deben considerar las circunstancias financieras individuales del cliente final, su horizonte de inversión, nivel de tolerancia al riesgo y objetivos de inversión al determinar la conveniencia de una inversión o estrategia en particular, sin intervención de VanEck. VanEck no tiene discrecionalidad de inversión y no coloca órdenes de operación para cuentas de clientes finales. La información y otros materiales de marketing que VanEck le proporcione con respecto a una Cartera Modelo —incluidas asignaciones, desempeño y otras características— podrían no ser indicativos de la experiencia real de un cliente final al invertir en uno o más de los fondos incluidos en una Cartera Modelo. El uso de una estrategia de asignación de activos no asegura una ganancia ni protege contra pérdidas, y la diversificación no elimina el riesgo de experimentar pérdidas de inversión. No existe garantía de que invertir de conformidad con las asignaciones de una Cartera Modelo genere un desempeño positivo durante cualquier periodo. Cualquier contenido o información incluida en una Cartera Modelo de VanEck o relacionada con ella, incluidas descripciones, asignaciones, datos, detalles de los fondos y divulgaciones, está sujeta a cambios y no puede ser alterada de ninguna manera por un asesor u otro tercero.

El Índice S&P 500 es un producto de S&P Dow Jones Indices LLC y/o sus afiliadas y ha sido licenciado para su uso por Van Eck Associates Corporation. Copyright © 2024 S&P Dow Jones Indices LLC, una división de S&P Global, Inc., y/o sus afiliadas. Todos los derechos reservados. Se prohíbe la redistribución o reproducción total o parcial sin la autorización por escrito de S&P Dow Jones Indices LLC. Para obtener más información sobre cualquiera de los índices de S&P Dow Jones Indices LLC, visite https://www.spglobal.com/spdji/en/. S&P^® es una marca registrada de S&P Global y Dow Jones^® es una marca registrada de Dow Jones Trademark Holdings LLC. Ni S&P Dow Jones Indices LLC, ni Dow Jones Trademark Holdings LLC, ni sus afiliadas, ni sus licenciantes terceros hacen declaración o garantía alguna, expresa o implícita, sobre la capacidad de cualquier índice para representar con precisión la clase de activos o el sector de mercado que pretende representar, y ni S&P Dow Jones Indices LLC, ni Dow Jones Trademark Holdings LLC, ni sus afiliadas, ni sus licenciantes terceros tendrán responsabilidad alguna por errores, omisiones o interrupciones de cualquier índice o de los datos incluidos en este.

El Índice S&P 500^® consiste en 500 acciones ordinarias ampliamente mantenidas que cubren los sectores industrial, de servicios públicos, financiero y de transporte; como índice, no es administrado y no es un valor en el que se pueda invertir.

El Índice UBS US Reshoring consiste en una canasta estática de 39 acciones ordinarias listadas en EE. UU. que cubren los sectores industrial, de construcción, de materiales y de equipo eléctrico, representando el tema de IA y reshoring en EE. UU.; como índice, no es administrado y no es un valor en el que se pueda invertir.

El Índice Bloomberg Strait of Hormuz Tanker Vessel Crossings (TRHBTKCD Index) se basa en seguimiento de embarcaciones mediante AIS con una actualización aproximada de 30 minutos y una ventana móvil de 24 horas; como índice, no es administrado y no es un valor en el que se pueda invertir.

Divulgaciones GIPS

Van Eck Associates Corporation ("VanEck") es un asesor de inversiones independiente registrado conforme a la Investment Advisers Act de 1940. VanEck, que inició operaciones en 1985 (empresa predecesora en 1955), presta servicios de asesoría de inversión a compañías de inversión registradas, otros vehículos de inversión colectiva, clientes institucionales separados y cuentas privadas de inversión.

VanEck declara cumplimiento con las Global Investment Performance Standards (GIPS^®) y ha preparado y presentado este informe en cumplimiento con los estándares GIPS. VanEck ha sido verificada de manera independiente para los periodos del 1 de enero de 2006 al 31 de marzo de 2026. Los informes de verificación están disponibles previa solicitud. Una firma que declara cumplimiento con los estándares GIPS debe establecer políticas y procedimientos para cumplir con todos los requisitos aplicables de los estándares GIPS. La verificación proporciona aseguramiento sobre si las políticas y procedimientos de la firma relacionados con el mantenimiento de composites y fondos colectivos, así como con el cálculo, la presentación y la distribución del desempeño, han sido diseñados en cumplimiento con los estándares GIPS y se han implementado a nivel de toda la firma. La verificación no proporciona aseguramiento sobre la exactitud de ningún informe de desempeño específico. La fecha de inicio del composite Wealth Builder Models (Proprietary) es el 1 de julio de 2024 y la fecha de creación es el 1 de julio de 2024. GIPS^® es una marca registrada de CFA Institute. CFA Institute no respalda ni promueve a esta organización, ni garantiza la exactitud o calidad del contenido aquí incluido.

Wealth Builder Plus Moderate (Proprietary) es una cartera diversificada, balanceada por riesgo, de fondos cotizados en bolsa (ETF) listados en EE. UU. que obtiene exposición a clases de activos clave. Estas incluyen renta variable de EE. UU., internacional desarrollada y de mercados emergentes, deuda de grado de inversión, alto rendimiento y mercados emergentes de EE. UU., así como futuros de materias primas, lingotes de oro y renta variable de recursos naturales. Además, la estrategia puede obtener exposición, mediante ETF listados en EE. UU., a activos más diferenciados, como activos digitales y alternativas de alto rendimiento. La estrategia se rebalanceará periódicamente para mantener la diversificación y su perfil general de riesgo. El nivel de riesgo de Wealth Builder Plus Moderate (Proprietary) es moderado. El 100% de los activos del composite son propietarios.

60% ACWI 40% US Broad Market Index (6040MOD) es un índice combinado de 60% MSCI ACWI y 40% ICE BofA US Broad Market Index. MSCI All Country World Index (MXWD) es un índice de capitalización de mercado ajustado por flotación libre diseñado para medir el desempeño combinado del mercado de renta variable de países de mercados desarrollados y emergentes. ICE BofA US Broad Market Index (US00) da seguimiento al desempeño de deuda de grado de inversión denominada en dólares estadounidenses, emitida públicamente y liquidada en el mercado doméstico de EE. UU., incluidos valores del Tesoro de EE. UU., cuasigubernamentales, corporativos, titulizados y colateralizados.

Wealth Builder Plus Conservative (Proprietary) es una cartera diversificada, balanceada por riesgo, de fondos cotizados en bolsa (ETF) listados en EE. UU. que obtiene exposición a clases de activos clave. Estas incluyen renta variable de EE. UU., internacional desarrollada y de mercados emergentes, deuda de grado de inversión, alto rendimiento y mercados emergentes de EE. UU., así como futuros de materias primas, lingotes de oro y renta variable de recursos naturales. Además, la estrategia puede obtener exposición, mediante ETF listados en EE. UU., a activos más diferenciados, como activos digitales y alternativas de alto rendimiento. La estrategia se rebalanceará periódicamente para mantener la diversificación y su perfil general de riesgo. El nivel de riesgo de Wealth Builder Plus Conservative (Proprietary) es conservador. El 100% de los activos del composite son propietarios.

20% ACWI 80% US Broad Market Index (2080CON) es un índice combinado de 20% MSCI ACWI y 80% ICE BofA US Broad Market Index. MSCI All Country World Index (MXWD) es un índice de capitalización de mercado ajustado por flotación libre diseñado para medir el desempeño combinado del mercado de renta variable de países de mercados desarrollados y emergentes. ICE BofA US Broad Market Index (US00) da seguimiento al desempeño de deuda de grado de inversión denominada en dólares estadounidenses, emitida públicamente y liquidada en el mercado doméstico de EE. UU., incluidos valores del Tesoro de EE. UU., cuasigubernamentales, corporativos, titulizados y colateralizados.

Wealth Builder Plus Aggressive (Proprietary) es una cartera diversificada, balanceada por riesgo, de fondos cotizados en bolsa (ETF) listados en EE. UU. que obtiene exposición a clases de activos clave. Estas incluyen renta variable de EE. UU., internacional desarrollada y de mercados emergentes, deuda de grado de inversión, alto rendimiento y mercados emergentes de EE. UU., así como futuros de materias primas, lingotes de oro y renta variable de recursos naturales. Además, la estrategia puede obtener exposición, mediante ETF listados en EE. UU., a activos más diferenciados, como activos digitales y alternativas de alto rendimiento. La estrategia se rebalanceará periódicamente para mantener la diversificación y su perfil general de riesgo. El nivel de riesgo de Wealth Builder Plus Aggressive (Proprietary) es agresivo. El 100% de los activos del composite son propietarios.

80% ACWI 20% US Broad Market Index (8020AGG) es un índice combinado de 80% MSCI ACWI y 20% ICE BofA US Broad Market Index. MSCI All Country World Index (MXWD) es un índice de capitalización de mercado ajustado por flotación libre diseñado para medir el desempeño combinado del mercado de renta variable de países de mercados desarrollados y emergentes. ICE BofA US Broad Market Index (US00) da seguimiento al desempeño de deuda de grado de inversión denominada en dólares estadounidenses, emitida públicamente y liquidada en el mercado doméstico de EE. UU., incluidos valores del Tesoro de EE. UU., cuasigubernamentales, corporativos, titulizados y colateralizados.

El composite Thematic Disruption Strategy (Proprietary) se enfoca en temas disruptivos, innovadores y orientados al futuro en una amplia gama de industrias, incluidas tecnología, finanzas, salud, energía y comercio minorista. Esta estrategia es adaptable y aprovecha oportunidades económicas como resultado de descubrimientos novedosos y transformadores. El proceso de construcción de cartera permitirá simultáneamente sobreponderar las innovaciones más lucrativas desde el punto de vista financiero y gestionar el riesgo frente a las correlaciones y volatilidades de los ETF dentro del universo invertible. La Estrategia utiliza el Russell 1000 Growth Total Return Index como referencia de desempeño. El 100% de los activos del composite son propietarios.

El Índice MSCI ACWI IMI Growth está diseñado para captar valores de gran, mediana y pequeña capitalización que exhiben características generales de estilo de crecimiento en países de mercados desarrollados (DM) y mercados emergentes (EM). Las características del estilo de inversión de crecimiento para la construcción del índice se definen utilizando cinco variables: tasa de crecimiento de ganancias por acción (EPS) proyectada a largo plazo, tasa de crecimiento de EPS proyectada a corto plazo, tasa de crecimiento interno actual, tendencia histórica de crecimiento de EPS a largo plazo y tendencia histórica de crecimiento de ventas por acción a largo plazo.

Real Assets (Proprietary) busca rendimiento total a largo plazo. Para alcanzar este objetivo de rendimiento total a largo plazo, el composite busca maximizar rendimientos reales mientras procura reducir el riesgo a la baja durante caídas sostenidas del mercado mediante la asignación principalmente a productos cotizados en bolsa que proporcionan exposición a activos reales, que incluyen materias primas, bienes raíces, recursos naturales e infraestructura. El composite busca reducir el riesgo a la baja utilizando un enfoque basado en reglas para determinar cuándo asignar una parte o la totalidad de los activos del composite a efectivo y equivalentes de efectivo. El 100% de los activos del composite son propietarios.

Bloomberg Commodity Index (BCOMTR) (el "índice") comprende contratos de futuros negociados en bolsa sobre más de 20 materias primas, los cuales están ponderados para reflejar la relevancia económica y la liquidez del mercado.

VanEck Income Builder Composite busca rendimientos mejorados en relación con la renta fija core tradicional, mientras mantiene un perfil de riesgo comparable. La estrategia buscará este objetivo mediante: la incorporación de fuentes temáticas de rendimiento y retorno total; la aplicación de una construcción de cartera con base cuantitativa enfocada en diversificación y cobertura; y la integración de una gestión integral del riesgo en todo el proceso de inversión.

El ICE BofA US Broad Market Index (US00) da seguimiento al desempeño de deuda de grado de inversión denominada en dólares estadounidenses, emitida públicamente y liquidada en el mercado doméstico de EE. UU., incluidos valores del Tesoro de EE. UU., cuasigubernamentales, corporativos, titulizados y colateralizados.

El Índice S&P 500 es un producto de S&P Dow Jones Indices LLC y/o sus afiliadas y ha sido licenciado para su uso por Van Eck Associates Corporation. Copyright © 2024 S&P Dow Jones Indices LLC, una división de S&P Global, Inc., y/o sus afiliadas. Todos los derechos reservados. Se prohíbe la redistribución o reproducción total o parcial sin la autorización por escrito de S&P Dow Jones Indices LLC. Para obtener más información sobre cualquiera de los índices de S&P Dow Jones Indices LLC, visite https://www.spglobal.com/spdji/en/. S&P^® es una marca registrada de S&P Global y Dow Jones^® es una marca registrada de Dow Jones Trademark Holdings LLC. Ni S&P Dow Jones Indices LLC, ni Dow Jones Trademark Holdings LLC, ni sus afiliadas, ni sus licenciantes terceros hacen declaración o garantía alguna, expresa o implícita, sobre la capacidad de cualquier índice para representar con precisión la clase de activos o el sector de mercado que pretende representar, y ni S&P Dow Jones Indices LLC, ni Dow Jones Trademark Holdings LLC, ni sus afiliadas, ni sus licenciantes terceros tendrán responsabilidad alguna por errores, omisiones o interrupciones de cualquier índice o de los datos incluidos en este.

El Índice S&P 500^® consiste en 500 acciones ordinarias ampliamente mantenidas que cubren los sectores industrial, de servicios públicos, financiero y de transporte; como índice, no es administrado y no es un valor en el que se pueda invertir.

El Bloomberg Aggregate Bond Index es una referencia amplia para el mercado de bonos gravables de tasa fija y grado de inversión, incluidos bonos del Tesoro, corporativos, respaldados por hipotecas, respaldados por activos y relacionados con el gobierno. Es un índice ponderado por capitalización de mercado utilizado por inversionistas, operadores de bonos, fondos mutuos y fondos cotizados en bolsa (ETF) para medir el desempeño del mercado de bonos de grado de inversión denominados en dólares estadounidenses.

Los rendimientos del composite representan los rendimientos totales de todas las carteras totalmente discrecionales dentro del mandato de las estrategias. Los rendimientos de la cartera se calculan con ponderación temporal, con base en la contabilidad por fecha de operación. La política de VanEck es devengar ingresos por intereses y reconocer ingresos por dividendos y gasto por dividendos en corto según se reporten en la fecha exdividendo. Los ingresos por intereses se reconocen cuando se reciben. Los intereses, dividendos y ganancias de capital devengados sobre valores extranjeros se reportan netos de impuestos de retención extranjeros no recuperables. Las valuaciones de las carteras se basan en valores de mercado y se expresan en dólares estadounidenses.

Los rendimientos del composite se muestran brutos y netos de comisiones de gestión, e incluyen la reinversión de todos los ingresos. Los gastos de corretaje y transacción, como tarifas de bolsa, derechos y comisiones, se deducen de los montos operados para determinar los costos/ingresos netos de transacción, los cuales se reflejan tanto en los rendimientos brutos como netos. El desempeño neto de comisiones se calcula deduciendo las comisiones de gestión reales y, en algunos casos, comisiones basadas en desempeño cobradas a cada cuenta.

Los rendimientos del composite representan desempeño pasado y no son indicadores confiables de resultados futuros, los cuales podrían variar. Los rendimientos del composite y del índice comparativo pueden encontrarse en la página siguiente. Información adicional sobre las políticas para valuar inversiones, calcular el desempeño y preparar Informes GIPS está disponible previa solicitud.

Van Eck Associates Corporation (el "Asesor") ha acordado renunciar a comisiones y/o pagar gastos del Fondo en la medida necesaria para evitar que los gastos operativos del Fondo (excluyendo comisiones y gastos de fondos adquiridos, gastos de negociación, impuestos y gastos extraordinarios) excedan el límite establecido. Se espera que esta limitación de gastos continúe hasta que el Consejo de Administración del Fondo decida suspender la totalidad o una parte de dicha limitación de gastos. Una lista completa de descripciones de composites y fondos colectivos de distribución limitada, así como la lista de fondos colectivos de distribución amplia, está disponible previa solicitud.

Los activos totales bajo administración (AUM) de la firma incluyen todos los activos discrecionales y no discrecionales bajo administración de VanEck, incluidas todas las cuentas que pagan comisiones y las cuentas administradas fuera de la Firma (por ejemplo, por subasesores) respecto de las cuales VanEck tiene autoridad de asignación y selección. Las cuentas propietarias de la firma están incluidas en la definición de activos de la firma. La desviación estándar anualizada a tres años, bruta de comisiones, que se presenta en la página siguiente, mide la variabilidad de los rendimientos del composite y de la referencia durante el periodo previo de 36 meses.

La política de flujos de efectivo significativos ha sido suspendida para este composite desde su inicio.

© Van Eck Associates Corporation.