DeFi kan worden gedefinieerd als het systeem dat het gebruik van gedecentraliseerde netwerken en open source-software bevordert om verschillende soorten financiële diensten en producten te creëren. Het idee is om financiële dApps te ontwikkelen en te exploiteren binnen een transparant en trustless kader, zoals toestemmingsloze blockchains en andere peer-to-peer-protocollen (P2P).
Momenteel zijn de drie belangrijkste functies van DeFi:
Binnen deze drie gebieden zijn er verschillende soorten DeFi-services. Enkele andere voorbeelden van producten en toepassingen zijn financieringsprotocollen, softwareontwikkelingsinstrumenten, indexconstructie, protocollen voor abonnementsbetaling en toepassingen voor gegevensanalyse. DeFi-dApps kunnen ook worden gebruikt voor KYC, AML en andere identiteitsbeheerdiensten.
Gedecentraliseerde financiële markten bieden tal van voordelen in vergelijking met traditionele financiële services. Door het gebruik van smart contracts en gedistribueerde systemen wordt het inzetten van een financiële toepassing of product veel minder complex en veiliger. Veel dApps worden bijvoorbeeld ontwikkeld op de Ethereum-blockchain, wat zorgt voor lagere operationele kosten en lagere toetredingsdrempels.
Samenvattend verschuift het DeFi-systeem traditionele financiële producten naar de open source- en gedecentraliseerde wereld, waardoor er geen tussenpersonen meer nodig zijn, de totale kosten dalen en de veiligheid sterk verbetert.
De beste en meest directe manier om te profiteren van de trend en de groei van DeFi is door te beleggen in de protocollen die DeFi mogelijk maken. Op basisniveau begint het met platforms voor smart contract zoals Ethereum, op een hoger niveau zijn er toepassingsspecifieke protocollen waarin men kan beleggen. VanEck biedt een eenvoudige, gediversifieerde en gemakkelijke manier om te beleggen in een brede selectie van platforms voor smart contract die DeFi mogelijk maken.