DeFi można zdefiniować jako trend w rozwoju rozwiązań, które promują wykorzystanie zdecentralizowanych sieci i oprogramowania open source do tworzenia różnych usług i produktów finansowych. Koncepcja ta polega na opracowaniu i obsłudze zdecentralizowanych aplikacji finansowych (dApps) w oparciu o przejrzyste i niewymagające zaufania reguły, takie jak niewymagające autoryzacji blockchainy i inne protokoły peer-to-peer (P2P).
Obecnie DeFi pełni trzy największe funkcje:
W ramach tych trzech obszarów istnieje szereg rodzajów usług DeFi. Protokoły finansowania, narzędzia do tworzenia oprogramowania, strukturyzowanie indeksów, protokoły płatności subskrypcji i aplikacje do analizy danych – to kilka innych przykładów produktów i przypadków użycia. DApps w ramach DeFi mogą być również wykorzystywane w procedurach „Poznaj swojego klienta” (ang. Know Your Customer, KYC), przeciwdziałaniu praniu brudnych pieniędzy (ang. Anti-Money Laundering, AML) i innych usługach zarządzania tożsamością.
W porównaniu z tradycyjnymi usługami finansowymi zdecentralizowane finanse przynoszą szereg korzyści. Dzięki zastosowaniu inteligentnych kontraktów i systemów rozproszonych wdrożenie aplikacji lub produktów finansowych staje się znacznie łatwiejsze i bezpieczniejsze. Na przykład, wiele dApps jest rozwijanych na blockchainie Ethereum, co zapewnia obniżenie kosztów operacyjnych i mniejsze bariery wejścia.
Podsumowując, DeFi przenosi tradycyjne produkty finansowe do świata rozwiązań open source i aplikacji zdecentralizowanych, co eliminuje potrzebę zaangażowania pośredników, obniża ogólne koszty i znacznie poprawia bezpieczeństwo.
Najlepszym sposobem na uzyskanie ekspozycji na rozwiązania i innowacje DeFi jest inwestowanie w protokoły aktywujące DeFi. Na poziomie podstawowym warto rozpocząć od platform inteligentnych kontraktów, takich jak Ethereum; na wyższym poziomie dostępne są protokoły pod konkretne aplikacje, w które można inwestować. VanEck zapewnia prosty, zróżnicowany i łatwy sposób inwestowania w szeroki wybór platform inteligentnych kontraktów z możliwą aktywacją DeFi.