Beleggen in vastgoed met ETFs

Gespreid beleggen tegen lage kosten

Video: Vastgoed beleggen met ETFs

Beleggen in vastgoed met ETFs biedt kansen en risico’s. Bouke van den Berg vat ze samen.

Beleggen in vastgoed biedt vele voordelen: rendement, regelmatige inkomsten uit huur en spreiding. Beleggen in vastgoed met ETFs maakt het mogelijk gespreid in vastgoed tegen lage kosten te beleggen.

  1. De voordelen van beleggen in vastgoed
  2. Manieren om te beleggen in vastgoed
  3. Beursgenoteerd vastgoed
  4. Conclusie: overweeg beleggingen in vastgoed-ETFs.



De voordelen van beleggen in vastgoed

Vastgoed wordt vaak gezien als 'betongoud' omdat vastgoed over het algemeen staat voor veiligheid en waardebehoud. Beleggers zijn altijd op zoek naar bescherming tegen inflatie, vooral in tijden dat centrale banken een expansief monetair beleid voeren. Vastgoed is voor veel beleggers een aantrekkelijke optie vanwege de geringe waardefluctuaties en de aantrekkelijke inkomsten, bijvoorbeeld uit huur.

Vastgoedbeleggingen kunnen meerdere voordelen bieden:

  • Kapitaalrendement op lange termijn.
  • Diversificatie ten opzichte van traditionele beleggingscategorieën, zoals aandelen en obligaties.
  • Inkomsten uit huur. Vaak spelen kasstromen hierdoor een grotere rol in het totale rendement dan voor andere beleggingscategorieën.

Voordelen van beleggen in vastgoed
Bron: VanEck.


Manieren om te beleggen in vastgoed

Bij beleggen in vastgoed denken veel mensen aan de aankoop van beleggingspanden, zoals huurwoningen of zelfs commerciële huurobjecten. Dat is echter niet de enige optie.

Beursgenoteerde vastgoedbedrijven (REIT's)

Beursgenoteerd vastgoed heeft betrekking op bedrijven die primair in vastgoed beleggen en waarvan de aandelen op de beurs worden verhandeld. Dergelijke bedrijven worden ook wel Real Estate Investment Trusts of REIT's genoemd. In diverse financiële bladen kom je vaak termen tegen als REIT-fondsen, REIT-ETFs of REIT-beleggingen.

Een REIT is een bedrijf dat een of meer inkomstengenererende vastgoedobjecten bezit. Ze kunnen ook vastgoedobjecten beheren. Soms doet een REIT niet meer dan het financieren van deze vastgoedobjecten, en soms houdt een REIT zich bezig met een combinatie van deze drie opties.

Om te voorkomen dat beleggers dubbel belasting betalen zijn REIT's vaak vrijgesteld van belasting op de operationele winst. Als u een aandeel in dit type bedrijf koopt, koopt u feitelijk een deel van een vastgoedportefeuille.

Vastgoedfondsen

Er zijn veel verschillende varianten van vastgoedfondsen. Bij sommige van deze fondsen kan het heel lang duren voordat u uw inleg weer terug kunt krijgen. Bij andere is de minimuminleg zeer hoog.

Vastgoed-ETFs

Een vastgoed-ETF biedt beleggers de mogelijkheid om ook met kleine bedragen te beleggen. Deze ETFs bieden aanzienlijk meer flexibiliteit dan traditionele vastgoedaankopen. Dankzij de toegankelijkheid van aandelenbeurzen is het eenvoudig om te beleggen in een vastgoed-ETF. Dit in tegenstelling tot de traditionele aankoop van een huis of appartement, waar veel hogere overheadkosten mee zijn gemoeid. Prijsonderhandelingen, notariële aktes, inschrijvingen in het kadaster en zelfs het werven van huurders zijn niet nodig. Vastgoed-ETFs worden gekenmerkt door een hogere liquiditeit en lagere kosten dan actieve vastgoedfondsen.

Beleggen in vastgoed met ETFs - hoe werkt het
Bron: VanEck.


Voordelen van beursgenoteerd vastgoed

Beursgenoteerd vastgoed biedt een aantal voordelen ten opzichte van niet-beursgenoteerd vastgoed:

  • Liquiditeit. Omdat beursgenoteerd vastgoed op de beurs wordt verhandeld, kunt u altijd in- en uitstappen op tijden dat de beurs geopend is en er bied- en laatkoersen worden aangeboden.
  • Lage minimuminleg. De vereiste minimuminleg is erg laag, gelijk aan de koers van één aandeel. Dat ligt in de orde van enkele tientallen euro's.
  • Landendiversificatie. Vastgoedbedrijven beleggen gewoonlijk in een bepaalde regio. Als u belegt in verschillende vastgoedbedrijven, kunt u diversifiëren over verschillende sectoren en regio's.
  • Sectordiversificatie. Wereldwijd bestaan er enkele honderden beursgenoteerde vastgoedbedrijven. Er zijn dan ook vastgoedbedrijven die zijn gespecialiseerd in specifieke subsectoren, zoals:
    • Residentieel vastgoed
    • Kantoorgebouwen
    • Winkelcentra
    • Logistieke magazijnen
    • Fabrieken
    • En vele andere subsectoren

Uiteraard zijn er ook risico's verbonden aan beursgenoteerd vastgoed, zoals:

  • Marktrisico. Vastgoedaandelen kunnen negatieve impact ondervinden van ontwikkelingen in de kapitaalmarkten, met name renteontwikkelingen.
  • Concentratierisico. Het onderliggende vastgoed kan zijn geconcentreerd in bepaalde regio's, sectoren of valuta's. Hierdoor kunnen de beleggingen gevoelig zijn voor lokale economische, marktgerelateerde of politieke ontwikkelingen.
  • Valutarisico. De waarde van een belegging kan nadelige invloed ondervinden van wisselkoersschommelingen.

Conclusie: overweeg beleggen in vastgoed met ETFs.

Beleggen in vastgoed hoeft niet moeilijk te zijn. Beleggers die geen tijd willen steken in het zoeken naar geschikte vastgoedaandelen, hebben de mogelijkheid om een ETF (exchange traded fund) te kopen die in vastgoedaandelen belegt.

Een ETF kan voor beleggers een eenvoudige manier zijn om te beginnen met beleggen in vastgoed en om hun aandelenportefeuille te diversifiëren:

Neem contact met ons op voor meer informatie: